Soustřeďte se na ta nejjednodušší řešení.
Není snadné překonat index S&P 500. Většině profesionálních investorů se to nepodaří, i když si za správu vašich peněz účtují nemalé peníze. Ironií je, že k dosažení fantastických investičních výsledků nepotřebujete žádnou fantastickou a složitou obchodní strategii. Správný přístup, jakkoli jednoduchý, může přinést hvězdné výsledky.
A někdy je jednoduchost lepší. Vezměte si například Vanguard Growth ETF (VUG). Tento nudný indexový fond za dobu své existence překonal index S&P 500!
Jaké je jeho tajemství? Čtěte dále a zjistěte, jak se tento jednoduchý indexový fond může stát jednoduchou investicí, která vám vydělá miliony, a kterou budete chtít mít ve svém portfoliu.
Nemusíte být kouzelník na výběr akcií, abyste překonali index S&P 500. Stačí, když si koupíte a budete držet ETF Vanguard Growth. Tento indexový fond překonal index S&P 500, a to není náhoda. Fond existuje od roku 2004, takže jeho výsledky zahrnují dvě desetiletí, včetně několika býčích a medvědích trhů.
Vraťme se na chvíli zpět. Vanguard Growth ETF je indexový fond, což znamená, že je to fond obchodovaný na burze, který je konstruován tak, aby napodoboval index akciového trhu. Indexy jsou koše akcií, které mají investorům poskytnout představu o tom, jak si vede trh nebo ekonomika. Některé indexy mají široký záběr, zatímco jiné jsou úzké a zaměřují se na konkrétní odvětví nebo segment trhu.
Pravděpodobně jste již slyšeli o známých indexech, jako je Dow Jones Industrial Average a S&P 500. ETF Vanguard Growth také sleduje index, ale není tak známý. Sleduje CRSP US Large Cap Growth Index, index téměř 200 růstových akcií, které jsou převážně velkokapitálové (tržní kapitalizace nad 10 miliard USD).
Nákup jedné akcie fondu Vanguard Growth ETF je jako nákup malého kousku všech společností v tomto indexu. Je to snadný způsob, jak diverzifikovat své investice.
Výkonnost fondu Vanguard Growth ETF je více o investiční strategii než o konkrétních akciích v rámci fondu.
Většina akcií na trhu spadá do dvou kategorií: růstové a hodnotové. Růstové akcie jsou rychle se rozvíjející společnosti a často upřednostňují růst tržeb nebo získání podílu na trhu před ziskovostí. Zatímco hodnotové akcie jsou zpravidla vyspělé společnosti, které jsou vysoce ziskové a zaměřují se spíše na vracení zisků investorům ve formě dividend nebo zpětného odkupu akcií.
Růstové akcie bývají volatilnější, ale v průběhu času dosahují lepších výsledků, protože jejich růst se zvyšuje. Fond Vanguard Growth ETF se výrazně opírá o rychle rostoucí tržní sektory, jako jsou technologie (58 % fondu) a spotřební zboží (18 %). Fond S&P 500 je těmto sektorům vystaven, ale méně, protože je více diverzifikovaný. Technologické akcie tvoří 32 % a akcie z oblasti spotřebního zboží 10 %.
Sečteno a podtrženo? ETF Vanguard Growth má větší riziko a volatilitu, ale větší potenciál růstu. To se v průběhu času potvrdilo.
Opět jde spíše o filozofii než o konkrétní akcie. Akciové indexy, včetně indexu CRSP US Large Cap Growth Index, se budou vyvíjet podle toho, jak budou společnosti vznikat nebo zanikat. Kromě toho se výhled pro růstové akcie, zejména technologické, zdá být slibný. Společnost pokročila od internetu ke cloud computingu a nyní je další fází technologického vývoje umělá inteligence (AI).
V indexovém fondu dominují technologické těžké váhy jako Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) a Nvidia (NVDA) a tyto společnosti budou hrát významnou roli v dlouhodobém růstu AI.
Nezapomeňte, že růstové akcie nemají vždy dobrou výkonnost. Tyto společnosti se obvykle obchodují při vyšším ocenění, což je činí náchylnými k prudkým výprodejům během poklesů trhu. Investoři se o tom přesvědčili v roce 2022, kdy rostoucí úrokové sazby zvýhodňovaly hodnotové akcie. Předvídat tyto tržní cykly je nemožné, proto se zaměřte na dlouhodobý horizont a neustále přidávejte nové úspory do svých investic.
Udělejte to a růstový ETF fond Vanguard vám může pomoci vybudovat životní bohatství v příštích dvou až třech desetiletích.
$387.74
انتعش الدولار بشكل كبير. في الجمعة الماضية، تسارع صعود الدولار مقابل الين بشكل كبير ويبدو أنه لا ينوي التباطؤ. هذا الأسبوع، يتوقع المحللون ارتفاع مفاجئ في تقلبات زوج الدولار الأمريكي/الين الياباني. ما هو الذي سيمنح الدولار القوة وإلى أي مستويات يمكن أن يصل؟
يبدو أن إعلان إفلاس الولايات المتحدة الأمريكية قد تم إلغاؤه. في يوم الأحد، أعلن البيت الأبيض أن الرئيس جو بايدن ورئيس مجلس النواب كيفين ماكارثي توصلا إلى اتفاق بشأن زيادة سقف الدين العام وأحالوا مشروع القرار للتنسيق في الكونغرس.
إذا وافق المشرعون على الصفقة في الأيام القادمة عن طريق التصويت، سيتم زيادة سقف الدين العام الأمريكي. يجب أن ينقذ هذا الأمر البلاد من الإفلاس والأزمة الاقتصادية المحتملة.
حقيقة أن أمريكا قد تتجنب الركود، خفف من مخاوف المستثمرين بشأن تباطؤ الاقتصاد العالمي. على هذا الخلفية، عادت المشاعر المتعلقة بالمخاطر إلى السوق، مما أدى إلى تخفيف قليلاً من قوة الدولار.
في صباح يوم الاثنين، انخفض مؤشر DXY إلى سلة العملات الرئيسية بنسبة 0.05٪ إلى 104.15. يفسر المحللون الاستقرار الحالي للدولار بدعم قوي من الصقور.
في الأسبوع الماضي، حصل المتداولون على العديد من الحجج لمزيد من رفع أسعار الفائدة في الولايات المتحدة، مما دفعهم إلى تغيير توقعاتهم بشأن مسار التشديد.
في الوقت الحالي، يقيم المستثمرون احتمالية أن يرفع مجلس الاحتياطي الاتحادي أسعار الاقتراض مرة أخرى بمقدار 25 نقطة أساس في اجتماعه في يونيو، بنسبة تقريبية 70٪. للمقارنة: قبل أسبوع فقط، كانت هذه النسبة 17٪ فقط.
كما بدأ العديد من مشاركي السوق في الأيام الأخيرة في الرهان بشكل أكبر على أن مجلس الاحتياطي الاتحادي لن ينتقل إلى تخفيف سياسته النقدية في العام الحالي، كما كان متوقعًا سابقًا.
ما الذي جعل المستثمرين يثقون في حزمة الإجراءات التي اتخذها الرقابة الأمريكية؟ أولاً، سلسلة من التصريحات الصارمة من أعضاء مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي. في الأسبوع الماضي، أعلن العديد من المسؤولين بوضوح أنهم لا يتوقعون خفض أسعار الفائدة حتى نهاية العام بسبب التضخم العالي.
ثانيًا، الصورة الاقتصادية المتفائلة. أظهرت البيانات الاقتصادية الأخيرة أن الاقتصاد الأمريكي لا يزال قويًا، على الرغم من تشديد الظروف النقدية في البلاد لفترة طويلة.
في مايو، تحسنت النشاط التجاري في الولايات المتحدة بشكل كبير، وكانت ديناميكية الناتج المحلي الإجمالي في الربع الأول أعلى من توقعات الاقتصاديين.
ولكن الدليل الأكثر إقناعًا للاستقرار الاقتصادي الأمريكي بالنسبة للمستثمرين هو إحصائيات نمو الإنفاق الاستهلاكي الحقيقي التي تم نشرها يوم الجمعة.
أظهرت الإصدارات أن مؤشر PCE ارتفع بنسبة 0.4٪ في أبريل مقابل التقدير الأولي البالغ 0.3٪. حذر الخبراء من أن النفقات الأعلى للمستهلكين تساعد على زيادة الضغط التضخمي.
نظرًا لهذا المخاطر، يعتقد العديد من المتداولين أن مجلس الاحتياطي الفيدرالي قد يقرر جولة جديدة من التشديد في يونيو قبل أن يضع زيادة الأسعار على وقفة مؤقتة.
حقيقة أن الأسعار في أمريكا قد ترتفع بشكل أكبر هي رياح جانبية قوية للدولار، خاصةً في زوج الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني، الذي لا يزال يعاني بسبب سياسة BOJ الحمائية.
يذكر أن حجم الفائدة المحاسبية في اليابان حاليًا هو -0.1٪ ، بينما تتراوح تكلفة الاقتراض في الولايات المتحدة بين 5-5.25٪.
دفع تعزيز مشاعر الصقر السوق بشأن المزيد من إجراءات الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي الاتجاهين نحو الدولار / الين النشط إلى أعلى مستوى له في 6 أشهر الأسبوع الماضي 140.61 وزاد بنسبة أكثر من 1٪.
وفيما يتعلق بالديناميكا الشهرية للزوج الرئيسي ، فقد ارتفع منذ بداية مايو بنسبة 3٪. هذه هي أفضل نتيجة للدولار في العام الحالي مع الين.
ومع ذلك ، يرى العديد من المحللين إمكانية مزيد من الارتفاع في زوج USD / JPY. ومن المتوقع أن يحدث ذلك في الأسبوع الحالي.
على الرغم من الأمر المتناقض ، إلا أن أحد المنصات للدولار الأمريكي في المدى القصير يمكن أن يكون موافقة الكونغرس الأمريكي على اتفاق سقف الدين الحكومي.
إذا تمكنت أمريكا من تجنب الافتراض عن الديون، فسيقلل ذلك بشكل كبير من خطر حدوث ركود في الولايات المتحدة وفي جميع أنحاء العالم، مما سيؤدي بلا شك إلى تعزيز العملات الخطرة.
ولكن لا ينبغي نسيان ما سيعني ذلك الإنقاذ بالنسبة للولايات المتحدة نفسها. في الوقت الحالي، وبينما تواصل مجلس الاحتياطي الاتحادي مكافحة التضخم العالي، فإنه بحاجة ماسة إلى دعم قوي من اقتصاد مستقر.
إذا تراجعت المخاوف بشأن الركود في المستقبل القريب، فلن يبقى لدى المتداولين أي شكوك بشأن مزيد من التشديد من قبل السياسيين الأمريكيين. وهذا سيؤدي إلى ارتفاع الدولار في جميع الاتجاهات، بما في ذلك مقابل الين الياباني.
كما ستساعد خطط السوق المتوقعة للصقور هذا الأسبوع على خطابات ممثلي الاحتياطي الفيدرالي (توماس باركين من بنك الاحتياطي الفيدرالي في ريتشموند، باتريك هاركر من بنك الاحتياطي الفيدرالي في فيلادلفيا، ونائب رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي فيليب جيفرسون).
نظرًا للتعليقات الأخيرة من أعضاء FOMC ، يتوقع العديد من المحللين استمرار الخطاب العدواني. إذا تحققت توقعاتهم ، فسيزداد الدولار في جميع المجالات ، ولكن الديناميكية الأفضل ستكون على الأرجح بالنسبة للين الياباني.
يتوقع الخبراء ذروة التقلبات في الدولار الرئيسية في نهاية الأسبوع العملي ، عندما يتم نشر إصدار مايو للتوظيف في الولايات المتحدة الأمريكية.
في الوقت الحالي ، يتوقع معظم الاقتصاديين زيادة عدد الوظائف في القطاع غير الزراعي في البلاد بمقدار 180 ألفًا مقابل نمو 253 ألفًا في أبريل.
- ربما ستظهر بيانات مايو تباطؤًا في وتيرة التوظيف في أمريكا ، ولكن هذا من غير المرجح أن يهدئ مجلس الاحتياطي الاتحادي. يحدث تبريد في سوق العمل ببطء أكبر مما كان متوقعًا في السابق ، لذلك لا يزال للجهاز الرقابي فرص لاتخاذ إجراءات إضافية - شارك خبراء اقتصاديون في بلومبرغ في الرأي.
إذا لم نشهد تراجعًا حادًا في سوق العمل الأمريكي، فقد يجعل ذلك المستثمرين يرفعون احتمالية تشديد السياسة النقدية في يونيو. في هذه الحالة، ستظهر الدولار نموًا واسع النطاق وسيكون الخاسر الرئيسي، كما هو الحال دائمًا، الين.
إذا كنا نلخص توقعات المحللين الرائدين، يمكننا أن نرى أن للعملة اليابانية فرص ضئيلة جدًا للتقوية أمام الدولار هذا الأسبوع، حيث تفوق توقعات المزيد من الخطوات الصارمة من جانب مجلس الاحتياطي الفيدرالي بكثير على التكهنات بشأن احتمال عكس اتجاه بنك اليابان.
ومع ذلك، فإن زيادة المخاوف بشأن تصاعد الانحراف النقدي بين الولايات المتحدة واليابان ليست العقبة الوحيدة أمام JPY.
سيستمر الين في الضعف نظرًا لارتفاع مؤشر الأسهم اليابانية Nikkei. كما سيساعد على انخفاضها تدفق الأموال من ملاذات الأصول بسبب تقليل مخاطر الركود العالمي.
إذا تمكنت الثيران الدولارية من دفع زوج USD/JPY فوق مستوى 141 في المستقبل القريب، فإن هدفهم العالمي التالي سيكون عند مستوى 142. واستحواذه على هذا المستوى سيفتح الطريق بسرعة إلى منطقة 145، وفقًا لتوقعات المحلل كريستوفر لويس. وستكون الانخفاضات القصيرة للأصول فرصة جيدة للشراء، حيث يعد مستوى 138 الآن "قاعًا صلبًا". وفي الواقع، هذا هو قمة المثلث الصاعد الذي خرجنا منه للتو.
روابط سريعة
وماهو رأيك 
